Инвестиционные фонды являются любимой инвестиционной альтернативой для испанцев: в 2017 году в фонды было вложено больше денег (13,2%), чем в депозиты (12,4%)*. Цифры говорят сами за себя в отношении популярности инвестиционных фондов, но знаем ли мы все, что нужно знать об этих финансовых продуктах и стоит ли отдавать деньги в такие фонды? Если Вы сомневаетесь, то компания авалон предоставит Вам качественную инвестиционную услугу и поручится за сохранность Ваших денег.
Что такое фонды и как они работают
Инвестиционный фонд — это сберегательный инструмент, объединяющий большое количество людей, которые вместе инвестируют деньги. Складывая вместе небольшие суммы капитала, создается большой капитал, который позволяет фонду диверсифицировать различные активы или инвестировать во все виды активов, даже в труднодоступные (развивающиеся рынки, такие как китайский, бразильский или российский). Цель — добиться лучших условий, чем если бы каждый человек занимался этим в одиночку.
Основы инвестиционного фонда (ИФ):
- Активы фонда — это общие деньги, составляющие фонд, сумма взносов всех участников.
- Стоимость чистых активов — это рыночная стоимость паев фонда. Он рассчитывается ежедневно и зависит от стоимости активов, составляющих фонд.
- Подписка — это покупка паев фонда.
- Погашение — это продажа паев, если мы полностью или частично изымаем деньги из фонда.
Все деньги передаются в организацию, команде профессиональных менеджеров, которые будут осуществлять различные инвестиции, следуя заранее объявленной и согласованной стратегии. Например, один фонд может быть посвящен инвестированию только в фиксированный доход; другой — в акции; третий — в крупные компании американского фондового рынка, третий — в облигации развивающихся стран и т.д., и так далее, вплоть до длинного списка из тысяч инвестиционных фондов.
Преимущества инвестирования в фонды
Минимальные инвестиции обычно доступны: хотя минимальные инвестиции зависят от каждого фонда, доступ к большинству из них возможен для значительной части населения, учитывая, что минимальная сумма обычно невелика. Таким образом, даже самые мелкие инвесторы имеют доступ к инвестиционным стратегиям, столь же мощным, как и те, которых придерживаются крупные инвесторы.
Они позволяют получить доступ к определенным рынкам, на которые трудно выйти индивидуально (например, развивающиеся рынки). Кроме того, доступ к традиционным рынкам осуществляется на более выгодных условиях и с легкостью инвестирования и продажи активов.
Они являются регулируемыми инструментами: их продажей занимаются менеджеры, находящиеся под надзором Национальной комиссии по рынку ценных бумаг (CNMV).
Они привлекательны с финансовой точки зрения, поскольку прибыль (или убытки), которую мы ежегодно генерируем через фонд, не нужно декларировать до момента погашения. Другими словами, мы платим налог только после того, как решим продать и вернуть вложенный капитал. Кроме того, капитал, вложенный в виде паев, может быть переведен из одного фонда в другой — даже если они принадлежат разным организациям — без уплаты налога на него, откладывая прибыль или убытки до момента погашения.